التكنولوجيا المالية و الخدمات المصرفية حلول
نبني أنظمة دفع ومنصات مصرفية رقمية آمنة ومتوافقة مع المتطلبات التنظيمية. نُمكّن معالجة المعاملات فورياً، والحد من الاحتيال بالاعتماد على الذكاء الاصطناعي، مع بنية تقنية مرنة قابلة للتوسع دون الإخلال بالامتثال.
ركائز تشغيل التقنية المالية (Fintech)
متطلبات حتمية لتشغيل الخدمات المالية في بيئات العمل الفعلية
استمرارية التشغيل الكاملة (Zero-Downtime)
لا تتحمّل أنظمة الدفع والمنصات المصرفية أي توقف؛ فكل دقيقة تعطل تعني فقدان عمليات، واستياء العملاء، وتعرضاً للمساءلة الرقابية. يجب أن تدعم المنصات "النشر المتوالي" (Rolling Deployments)، والتعافي التلقائي من الفشل (Failover)، وتعدد مراكز البيانات لضمان الموثوقية.
المعالجة فائقة السرعة (Low-Latency)
يتوقع العملاء تأكيداً فورياً للعمليات. تتطلب قنوات الدفع وأنظمة نقاط البيع سرعة معالجة عالية مع الحفاظ التام على سلامة البيانات ومنع الاحتيال.
سيادة البيانات وتوطينها
يجب أن تمتثل بيانات العملاء وسجلات العمليات لمعايير التوطين الوطنية. نصمم الهيكلة التقنية لدعم إقامة البيانات محلياً مع تمكين العمليات العابرة للحدود لخدمات التقنية المالية العالمية بمرونة.
سجلات تدقيق غير قابلة للتغيير (Immutable Audit Trail)
يجب توثيق كل معاملة، وكل استدعاء للواجهات البرمجية (API)، يجب أن تكون سجلات التدقيق غير قابلة للتلاعب لضمان دقة التحقيقات التنظيمية. نضمن الحفاظ على سجلات شاملة ومقاومة للتغيير لفترات زمنية طويلة.
الامتثال المستمر والديناميكي
عالمي
المتطلبات التنظيمية في تطور دائم. لذلك تحتاج المنصات إلى مراقبة آلية، وتطبيق فوري للسياسات، والقدرة على التكيف السريع مع القواعد الجديدة دون التأثير على استمرارية الخدمة.
كيف نساعد شركات التكنولوجيا المالية
قدرات سحابية ومنصات متوافقة مع متطلبات الخدمات المالية
بنية تحتية مرنة من التأسيس إلى التوسع
تصميم منصات سحابية-أصيلة تواكب رحلة نمو شركتك من المرحلة التجريبية إلى الإنتاج الكامل. نعتمد خدمات مُدارة تقلل الأعباء التشغيلية وتدعم أحجام معاملات ضخمة، مع ضمان الحوكمة والامتثال الكامل في كل مرحلة.
تحديث الأنظمة الأساسية (Modernization)
تحديث الأنظمة المصرفية والمالية العميقة من خلال نهج مرحلي مدروس؛ نبدأ بأعباء العمل الثانوية ونطبق أنماط هجرة معتمدة لنقل الأنظمة الأساسية إلى بيئات حديثة دون أي انقطاع في الخدمة (Zero-Downtime).
تطوير ونشر نماذج الذكاء الاصطناعي
بناء حلول متخصصة لكشف الاحتيال، والتقييم الائتماني، وإدارة المخاطر بناءً على بياناتكم الخاصة. نضمن تحسين النماذج لتعمل بزمن استجابة فائق السرعة (Low-Latency) مع مراقبة مستمرة لضمان فعاليتها أمام تقلبات السلوك المالي.
المصرفية المفتوحة (Open Banking) ومنصات الـ API
توفير قدرات آمنة لمشاركة البيانات، مما يفتح آفاقاً للشراكات ونماذج الإيرادات جديدة. نضمن تطبيق أعلى معايير إدارة موافقات العملاء، والتكامل الموثوق، مع توفير سجلات تتبع كاملة تلبّي متطلبات فِرَق الامتثال.
حلول الذكاء الاصطناعي للتكنولوجيا المالية
نماذج تعلم آلي مدربة على أنماط البيانات المالية
كشف الاحتيال في المعاملات
تتكيف نماذج الذكاء الاصطناعي باستمرار مع أنماط الاحتيال الناشئة، مما يحسن الكشف ويقلل من النتائج الإيجابية الكاذبة مقارنة بالأنظمة التقليدية القائمة على القواعد.
أتمتة "اعرف عميلك" (KYC) والتحقق من المستندات
عمليات تحقق من الهوية مدعومة بالذكاء الاصطناعي تعالج بطاقات الهوية، وتقوم بمطابقة التعرف على الوجه، وتتحقق من صحة المستندات. يدعم المستندات باللغتين العربية والإنجليزية.
التقييم الائتماني بالبيانات البديلة
تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء ذوي التاريخ الائتماني المحدود باستخدام الإشارات السلوكية ومعاملاتهم المالية. توفر النماذج المدربة على الأنماط الإقليمية تقييمات أدق للمخاطر.
التنبؤ بمعدل ترك العملاء (Churn)
التنبؤ بالعملاء المحتمل إغلاقهم لحساباتهم أو انتقالهم لمزود آخر باستخدام بيانات المعاملات والتفاعل، مما يدعم حملات الاحتفاظ المستهدفة.
التوصيات المالية المخصصة
تحليل أنماط الإنفاق والسلوك لتقديم توجيه مالي مخصص، بما في ذلك الميزانية والادخار والاستثمار، مع تقديم تفسيرات واضحة بالعربية أو الإنجليزية.
التنظيم والامتثال
البنك المركزي السعودي (SAMA)
المملكة العربية السعودية
ضوابط الأمن السحابي المتوافقة مع الإطار السيبراني لـ "ساما"، وتوطين البيانات، وحوكمة التشفير، وإجراءات الاستجابة للحوادث.
PCI-DSS Level 1
عالمي
تنفيذ ضوابط معالجة بيانات بطاقات الدفع الآمنة، بما في ذلك التشفير وإدارة الوصول والتقييمات الدورية المطلوبة عالمياً.
أنظمة المصرفية المفتوحة
إقليمي وعالمي
تقديم منصات تلبي متطلبات المصرفية المفتوحة مع مشاركة آمنة للبيانات وموافقة صريحة من العملاء.
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML & CTF)
إقليمي وعالمي
تنفيذ أنظمة مراقبة لتحديد الأنشطة المشبوهة والحفاظ على سجلات تدقيق مفصلة للمراجعة التنظيمية.
دعنا نناقش البنية التحتية لمشروعك في التكنولوجيا المالية
طور منصات مالية آمنة وقابلة للتوسع تلبي المتطلبات التنظيمية وتدعم النمو طويل الأمد.
احجز استشارة تقنية الآن